[알렉스 홀모지] 3000억 자산가가 말하는 자본주의 게임에서 승리하는 4가지 방법

많은 사람이 “어떻게 하면 빠르게 부자가 될 수 있을까?”를 고민하며 매번 새로운 지름길을 찾습니다. 유행하는 부업이나 단기 급등 코인 등 눈앞의 기회를 쫓아 끊임없이 움직이죠.

하지만 수천억 원대 자산가인 알렉스 홀모지(Alex Hormozi)는 전혀 다른 이야기를 합니다.

“가난한 사람들이 계속 가난한 이유는, 오직 ‘빠르게 부자가 되는 방법’만 찾기 때문이다.”

그는 세계적인 부자들 중 그 누구도 지름길을 택하지 않았으며, 자신에게 맞는 단 하나의 길을 최소 10년 이상 오랫동안 걸어왔다고 강조합니다. 복잡해 보이는 자본주의 체제 속에서 큰돈을 버는 경로는 결국 딱 4가지로 정리됩니다.

이 4가지 경로는 “누구의 돈을 사용하는가?”, 그리고 “누구의 사업에 투자하는가?”라는 단 두 가지 질문의 조합으로 결정됩니다.

1. 부를 만드는 자본주의의 4가지 경로

① 부트스트랩 (Bootstrap) : 내 돈으로 내 사업 키우기

외부 투자자나 금융기관의 도움 없이, 오직 자신의 돈과 사업에서 발생한 수익만으로 회사를 성장시키는 방식입니다. 노트북 한 대, 스마트폰 하나로 시작하는 1인 에이전시, 지식 창업, 이커머스 위탁 판매 등이 이에 해당합니다. 알렉스 홀모지 역시 첫 헬스장 사업을 이 방식으로 시작해 보충제 회사, 소프트웨어 회사로 확장했습니다.

• 장점 (모든 것이 내 것): 투자자에게 지분을 나눠줄 필요가 없고, 중요한 의사결정을 누군가에게 허락받을 필요도 없습니다. 성공했을 때의 수익을 온전히 창업자가 가져갑니다.

• 단점 (시간의 빚): 자본이 부족하기 때문에 시스템이나 인재를 단번에 채용하기 어렵습니다. 창업자가 직접 뛰어다니며 문제를 해결해야 하므로 초기 성장 속도가 느립니다.

• 💡 핵심 조언: 첫 사업이라면 무조건 부트스트랩으로 시작해야 합니다. 사업 경험이 없을 때는 누구나 실수합니다. 내 돈을 잃으면 ‘값진 교훈’을 얻고 다시 시작하면 되지만, 남의 돈(투자금)을 잃으면 그 부담감의 무게가 차원이 다릅니다. 먼저 내 돈으로 ‘돈 버는 법’을 배우는 것이 우선입니다.

② 자본 조달 (Fundraising) : 남의 돈으로 내 사업 키우기

사업 수익으로 천천히 크는 것이 아니라, 투자자의 거대한 자본을 유치해 성장 속도를 극단적으로 끌어올리는 전략입니다. 일론 머스크, 마크 저커버그, 제프 베이조스 등 포브스 상위권에 포진한 거부들이 대부분 이 길을 걸었습니다.

• 장점 (압도적인 속도와 진입장벽): 초기 적자를 감수하더라도 최고의 인재를 채용하고 공격적인 마케팅을 펼쳐 시장을 단숨에 장악할 수 있습니다. 수백억 원의 자본이 필요한 영역이기에 경쟁자의 수 자체가 적어 거대한 진입장벽이 생깁니다.

• 단점 (경영권과 지분의 희석): 투자를 받는 순간부터 회사 지분을 나누어야 합니다. 이사회의 압박을 받게 되며, 극단적인 경우 애플의 스티브 잡스처럼 자신이 창업한 회사에서 쫓겨날 수도 있는 위험한 게임입니다.

③ 투자 (Investing) : 내 돈으로 남의 사업에 투자하기

내가 직접 회사를 운영하는 것이 아니라, 주식, 부동산, 또는 가능성 있는 벤처 기업 등 타인의 자산에 자본을 배분하는 전략입니다. 워런 버핏이 걸어온 대표적인 경로입니다.

• 장점 (돈이 나를 위해 일하는 구조): 직원을 관리할 필요도, 진상 고객을 응대할 필요도 없습니다. 사업 운영 스트레스에서 벗어나 돈이 스스로 굴러가게 만드는 가장 여유로운 방식입니다.

• 단점 (복리의 한계와 속도): 4가지 경로 중 성과가 가장 늦게 나타납니다. 워런 버핏의 자산 대부분도 복리의 마법이 극대화된 80세 이후에 형성되었습니다.

• 💡 핵심 조언: 투자는 무에서 유를 창조하는 ‘부의 첫 엔진’이 아닙니다. 이미 사업이나 본업을 통해 강력한 현금 흐름을 먼저 만들고, 그 돈을 굴려 부를 증폭시키고 지키는 도구로 사용하는 것이 정석입니다.

④ 펀드 운용 (Fund Management) : 남의 돈으로 남의 사업에 투자하기

투자자들로부터 막대한 자금을 모아(펀드 결성) 기업을 통째로 인수하거나 대규모 투자를 집행하는 방식입니다. 남의 돈과 금융 시스템(대출 등)을 결합하여 움직이는 ‘레버리지의 끝판왕’입니다.

• 장점 (무한한 레버리지): 내 자본은 최소한만 넣고 타인의 돈으로 수천억 단위의 자산을 통제하므로, 매각 성공 시 상상을 초월하는 보상을 받습니다.

• 단점 (가장 높은 난이도): 투자자들이 기꺼이 수백억을 맡길 만한 ‘압도적인 실적’과 ‘신뢰’가 증명되어야 합니다. 또한 투자자, 피투자사 경영진, 규제 기관 등 책임져야 할 이해관계자가 너무 많아 가장 복잡하고 어려운 게임입니다.

2. 알렉스 홀모지가 밝히는 자본주의의 숨겨진 규칙

알렉스 홀모지는 4가지 경로 외에도, 자본주의라는 게임에서 승리하기 위해 반드시 기억해야 할 본질적인 통찰을 추가로 던집니다.

“세상에 자본이 부족한 게 아니다. 좋은 기회가 부족할 뿐이다”

많은 예비 창업가가 “돈이 없어서 사업을 못 한다”고 핑계를 댑니다. 하지만 홀모지는 자본주의 시장에 돈은 언제나 넘쳐난다고 말합니다. 진짜 부족한 것은 투자할 가치가 있는 ‘확실하고 좋은 비즈니스 기회(Good Deal)’입니다. 본인이 가치를 증명하고 수익을 낼 수 있는 능력을 갖추면, 자본은 알아서 당신을 찾아옵니다.

내가 이해하지 못하는 영역에는 눈길도 주지 마라

흔히 투자를 할 때 위험을 분산해야 한다며 잘 모르는 여러 분야에 돈을 쪼개 넣습니다. 하지만 홀모지는 “자신이 완벽하게 이해하고 통제할 수 있는 시장”에만 집중합니다. 자본주의에서 승리하는 비결은 맹목적인 분산 투자가 아니라, 내가 누구보다 잘 아는 분야에서 깊은 전문성을 발휘하는 것입니다.

시간의 지평(Time Horizon)을 넓혀라

성공적인 사업가와 실패하는 사람의 결정적인 차이는 ‘얼마나 먼 미래를 보고 움직이는가’입니다. 가난한 사람은 오늘 당장, 혹은 이번 달에 들어올 푼돈에 집착합니다. 반면 자본주의 게임의 승자들은 5년 후, 10년 후의 시스템을 짜는 데 집중합니다. 단기적인 이익을 기꺼이 포기하고 장기적인 가치를 빌드업하는 사람만이 판도를 바꿀 수 있습니다.

3. 당신은 지금 어떤 경로 위에 있나요?

알렉스 홀모지는 이 4가지 경로 중에 “어느 쪽이 더 우월하거나 무조건적인 정답인 것은 없다”고 말합니다. 워런 버핏은 투자로 최고가 되었고, 일론 머스크는 자본 조달로, 스티브 발머(마이크로소프트)는 부트스트랩으로 거부가 되었습니다.

중요한 것은 화려해 보이는 남의 길을 기웃거리는 것이 아니라, “지금 내 경험과 자산 수준에서 어떤 경로가 가장 적합한가?”를 냉정하게 파악하는 것입니다.

대부분의 평범한 사람들에게 정답은 하나로 귀결됩니다. 내 시간과 기술을 레버리지 삼아 ‘부트스트랩’으로 첫 수익 파이프라인을 만드는 것. 거기서부터 자본주의라는 게임의 진짜 스테이지가 시작됩니다. 지름길을 찾으며 제자리를 맴돌지 말고, 내 상황에 맞는 하나의 길을 선택해 오늘부터 우직하게 걸어가 보시기 바랍니다.