퀀트 투자의 생존법: 폭락장에서 내 계좌를 지키는 ‘듀얼 모멘텀’ 시뮬레이터 기획기
1. 현장 PM의 뼈저린 교훈: 예측할 수 없다면 대응 매뉴얼을 만들어라 흥인(Heungin)이라는 회사를 세우고 현장 PM(Project Manager)으로 수많은 프로젝트를 이끌면서 제가 얻은 가장 큰 교훈은 단 하나입니다. “현장의 변수는 결코 예측할 수 없으며, 오직 철저한 시스템과 매뉴얼만이 위기를 방어할 수 있다”는 것입니다. 이러한 철학은 저의 재테크와 금융 투자에도 그대로 적용되었습니다. 한동안 TQQQ, SOXL…
방치하면 녹아내리는 계좌, ‘리밸런싱’이 수익을 창출하는 마법의 원리
주식 투자를 시작할 때 많은 사람들이 듣는 조언 중 하나가 바로 “좋은 주식을 사서 묻어두라(Buy and Hold)”입니다. 하지만 단순히 사서 묻어두는 것만으로는 충분하지 않습니다. 포트폴리오의 비중이 엉망으로 흐트러진 채로 방치된 계좌는 시간이 지날수록 기대했던 수익률에서 멀어지기 때문입니다. 오늘은 자산 배분 투자자들이 입을 모아 말하는, 하지만 초보자들은 가장 많이 놓치는 ‘리밸런싱(Rebalancing)의…
목돈 투자의 영원한 난제: 거치식(Lump Sum) vs 적립식(DCA) 멘탈 테스트 시뮬레이터 개발기
주식 투자를 하다 보면 초보자든 베테랑이든 누구나 한 번쯤 마주하는 행복하면서도 괴로운 고민이 있습니다. 바로 “여윳돈이나 퇴직금 같은 큰 목돈이 생겼는데, 이걸 지금 당장 한 번에 다 살까? 아니면 시장 상황을 보며 매달 쪼개서 살까?”라는 질문입니다. 투자 커뮤니티에서 매번 격렬한 논쟁이 벌어지는 이 주제를 해결하기 위해, 단순한 수학적 수익률 계산을 넘어 투자자의 ‘심리(멘탈)’까지 테스트해 볼…
TQQQ, SOXL 장기투자가 위험한 이유: 3배 레버리지 ‘음의 복리’ 체험 시뮬레이터 개발기
주식 시장에서 나스닥 100이나 필라델피아 반도체 지수가 우상향할 것이라는 믿음은 많은 투자자들에게 종교와도 같습니다. 그래서 수익을 극대화하기 위해 TQQQ나 SOXL 같은 ‘3배 레버리지 ETF’에 장기 투자(일명 ‘존버’)를 결심하는 분들이 많습니다. 상승장에서는 남들보다 3배 빠르게 부자가 될 수 있는 마법의 티켓처럼 보이니까요. 하지만 화려한 수익률 이면에는 레버리지 투자자들의 계좌를 서서히 갉아먹는…